Morgan Stanley for å få OpenAI-drevet assistent til å hjelpe ansatte

Morgan Stanley for å få OpenAI-drevet assistent til å hjelpe ansatte

Morgan Stanley presser videre inn i kunstig intelligens med en ny assistent som forventes å spare tusenvis av timer for bankens finansielle rådgivere.

Assistenten, kalt Debrief, er designet for å logge detaljerte protokoller fra rådgivermøter og automatisk generere utkast til e-poster og oppsummeringer av diskusjoner.

Banken planlegger å rulle ut programmet til sine rundt 15 000 rådgivere innen begynnelsen av juli, noe som markerer et betydelig skritt for generativ AI-bruk i et stort Wall Street-firma.

Forbedrer rådgivereffektiviteten med OpenAI

Debrief, bygget ved hjelp av OpenAIs GPT-4, vil betydelig redusere tiden rådgivere bruker på å ta notater. Tradisjonelt tar rådgivere eller yngre ansatte notater under kundemøter, en oppgave som Debrief nå kan håndtere mer effektivt.

Assistenten bruker maskinlæring for å generere omfattende notater som angivelig er mer nøyaktige enn de som er tatt manuelt.

Morgan Stanleys formuesforvaltningsavdeling gjennomfører rundt 1 million Zoom-samtaler årlig. Ved å automatisere notattaking kan Debrief spare rådgivere anslagsvis 30 minutter per møte.

Denne tidsbesparelsen lar rådgivere fokusere mer på kundeinteraksjoner og mindre på administrative oppgaver.

Samtykke og etiske hensyn

Klienter må samtykke til opptak hver gang Debrief brukes. Fremtidige oppdateringer vil gjøre det mulig for assistenten å brukes på bedriftsenheter under personlige møter. Denne utrullingen vil teste produktivitetsgevinstene som er lovet av generativ kunstig intelligens, som nylig har fått betydelig gjennomslag på Wall Street.

Houston-baserte rådgiver Don Whitehead, som har testet programvaren, bemerket at AI-integrasjonen gjør at rådgivere kan være mer tilstede under møter, siden de ikke lenger trenger å fokusere på å ta notater.

Denne endringen kan forbedre kundeservicen og potensielt øke Morgan Stanleys eiendeler under forvaltning.

Potensiell innvirkning på finansielle rådgivere

Den bredere visjonen for AI hos Morgan Stanley innebærer å lage et teknologilag som hjelper rådgivere med ulike oppgaver, som å sende forslag, balansere porteføljer og generere rapporter. Disse kjerneoppgavene, som skal automatiseres, er universelle i hele firmaet, inkludert handels- og bankdivisjonene.

Selv om AI-adopsjon kan fortrenge noen finansjobber, lover det også å øke industriens fortjeneste. Citigroup rapporterer at AI-adopsjon kan øke industriens fortjeneste med 170 milliarder dollar innen 2028.

Prosessen er imidlertid fortsatt i en tidlig fase, og den langsiktige innvirkningen på forretningsmodeller er fortsatt usikker.

McMillan, Morgan Stanleys sjef for fast kunstig intelligens, erkjenner potensialet for forstyrrelser, men ser også nye muligheter.

Behovet for raske ingeniører, som trener AI for å produsere ønskede resultater, vokser. Denne nye rollen er avgjørende for å finjustere AI-applikasjoner som Debrief, for å sikre at de yter effektivt.

McMillan råder unge mennesker til å vurdere karrierer som raske ingeniører, og fremhever skiftet i jobbroller og ferdigheter som trengs på den utviklende arbeidsplassen.

Morgan Stanleys Debrief markerer et betydelig fremskritt i bruken av AI i finansielle tjenester. Ved å automatisere notattaking og andre administrative oppgaver, har assistenten som mål å forbedre rådgiverens produktivitet og kundeservice.

Ettersom banken fortsetter å integrere kunstig intelligens på tvers av virksomheten, vil den langsiktige innvirkningen på effektivitet og lønnsomhet bli overvåket nøye.