Morgan Stanley för att få OpenAI-driven assistent att hjälpa anställda

Morgan Stanley driver vidare in i adoptionen av artificiell intelligens med en ny assistent som förväntas spara tusentals timmar för bankens finansiella rådgivare.

Assistenten, kallad Debrief, är utformad för att logga detaljerade register över rådgivares möten och automatiskt generera utkast till e-postmeddelanden och sammanfattningar av diskussioner.

Banken planerar att lansera programmet till sina cirka 15 000 rådgivare i början av juli, vilket markerar ett viktigt steg för generativ AI-användning i ett stort Wall Street-företag.

Förbättra rådgivares effektivitet med OpenAI

Debrief, byggd med OpenAI:s GPT-4, kommer avsevärt att minska den tid som rådgivare lägger på anteckningar. Traditionellt brukar rådgivare eller yngre medarbetare anteckna under kundmöten, en uppgift som Debrief nu kan hantera mer effektivt.

Assistenten använder maskininlärning för att generera omfattande anteckningar som enligt uppgift är mer exakta än de som tas manuellt.

Morgan Stanleys förmögenhetsförvaltningsavdelning genomför cirka 1 miljon Zoom-samtal årligen. Genom att automatisera anteckningar kunde Debrief spara rådgivare uppskattningsvis 30 minuter per möte.

Denna tidsbesparing gör att rådgivare kan fokusera mer på kundinteraktioner och mindre på administrativa uppgifter.

Samtycke och etiska överväganden

Klienter måste samtycka till att de registreras varje gång Debrief används. Framtida uppdateringar kommer att göra det möjligt för assistenten att användas på företagsenheter under personliga möten. Denna utrullning kommer att testa produktivitetsvinsterna som utlovas av generativ AI, som nyligen har vunnit betydande dragkraft på Wall Street.

Houston-baserade rådgivare Don Whitehead, som har testat mjukvaran, noterade att AI-integrationen tillåter rådgivare att vara mer närvarande under möten, eftersom de inte längre behöver fokusera på att göra anteckningar.

Denna förändring kan förbättra kundservicen och potentiellt öka Morgan Stanleys förvaltade tillgångar.

Potentiell påverkan på finansiella rådgivare

Den bredare visionen för AI hos Morgan Stanley innebär att skapa ett tekniklager som hjälper rådgivare med olika uppgifter, som att skicka förslag, balansera portföljer och generera rapporter. Dessa kärnuppgifter, som ska automatiseras, är universella i hela företaget, inklusive dess handels- och bankdivisioner.

Även om adoption av AI kan förskjuta vissa finansjobb, lovar det också att öka industrins vinster. Citigroup rapporterar att adoption av AI kan öka branschens vinst med 170 miljarder dollar till 2028.

Processen är dock fortfarande i ett tidigt skede och den långsiktiga inverkan på affärsmodellerna är fortfarande osäker.

McMillan, Morgan Stanleys chef för företagsomfattande artificiell intelligens, erkänner potentialen för störningar men ser också nya möjligheter.

Behovet av snabba ingenjörer, som utbildar AI för att ge önskade resultat, växer. Denna nya roll är avgörande för att finjustera AI-applikationer som Debrief, för att säkerställa att de fungerar effektivt.

McMillan råder unga människor att överväga karriärer som snabba ingenjörer, och lyfter fram förändringen i jobbroller och färdigheter som behövs på den föränderliga arbetsplatsen.

Morgan Stanleys Debrief markerar ett betydande framsteg i användningen av AI i finansiella tjänster. Genom att automatisera anteckningar och andra administrativa uppgifter syftar assistenten till att förbättra rådgivarnas produktivitet och kundservice.

När banken fortsätter att integrera AI i sin verksamhet kommer den långsiktiga effekten på effektivitet och lönsamhet att övervakas noga.