Schmuck, Autos, Kunst - Was Sie zum Investieren in Sachwerte wissen müssen
Kunst, Schmuck, Autos: Was Sie beim Geld in Sachwerte anlegen beachten sollten. Bild mit Chat GPT4 kreiert
Die Investition in Wertgegenstände kann eine spannende Alternative zu klassischen Anlageklassen wie Aktien oder Immobilien sein. Finanz-Experte Lars Erichsen erklärt, welche Faktoren bei der Auswahl von Schmuck, Autos oder Kunst als Geldanlage berücksichtigt werden sollten, um nicht in die Kostenfalle zu schlittern.
Welche Faktoren sollten bei der Auswahl von Wertgegenständen als Geldanlage berücksichtigt werden?
Sofern man sich für eine Investition in Sachwerte abseits von den klassischen Anlageklassen wie Aktien, Immobilien oder Edelmetalle interessiert, sollte man sich der Tatsache bewusst sein, dass einige Besonderheiten zu beachten sind. Gerade bei diesen Investitionen bildet ein fundiertes Wissen der jeweiligen Anlage die Grundlage für den Erfolg. Jeder kann über einen ETF-Sparplan in Aktien investieren, aber im Bereich der Wertgegenstände ist eine breite Diversifikation nicht so leicht abzubilden. In der Regel kaufen Sie nicht über eine Börse, sondern über Plattformen, auf denen sich sowohl private als auch professionelle Anbieter wiederfinden. Das Risiko, für ein Kunstwerk oder einen seltenen Whiskey einen zu hohen Preis zu zahlen, ist enorm hoch, zumal kurzfristige Trends oft eine große Rolle spielen.
Momentan sind z.B. japanische Whiskeys sehr beliebt, wie sich dieser Markt über viele Jahre hinweg entwickelt, ist aber für den Laien sehr schwer zu bestimmen. Wenn Sie sich des Risikos bewusst sind und unbedingt aktiv werden in diesen Exoten, dann stellen Sie vorher sicher, dass es sich um einen ausreichend liquiden Markt handelt, um Ihre Sammlung bei Bedarf auch wieder verkaufen zu können. Generell gilt aber: Laien sollten nur Kapital investieren, auf welches sie notfalls sehr lange oder sogar für immer verzichten können. Ist der Anspruch, mit wenig Aufwand sein Vermögen zu erhalten, darf man um derartige Anlagen gerne einen großen Bogen machen.
Welche Rolle spielen Emotionen und persönliche Vorlieben bei der Investition in Wertgegenstände?
Normalerweise sollten weder Emotionen, persönliche Vorlieben oder „Bauchgefühle“ eine Rolle spielen in der Geldanlage. Allerdings wird sich in der Realität vermutlich niemand mit dem Kauf von z.B. Luxus-Uhren beschäftigen, ohne jemals einen emotionalen Bezug zu diesem Thema aufgebaut zu haben. Das Motto sollte also lauten: Wenn schon – dann schon! Arbeiten Sie sich leidenschaftlich in eine Materie ein und eignen Sie sich so viel Wissen wie möglich an. Dann macht Geldanlage Spaß und kann gleichzeitig erfolgreich sein. Denken Sie aber bitte immer daran, außer für absolute Profis sind solche Investments nicht geeignet, um einen strategischen Vermögensaufbau und Vermögensschutz aufzubauen. Erwarten Sie vielmehr eine emotionale Rendite und schätzen Sie diese wert.
Welche spezifischen Kenntnisse sind erforderlich, um erfolgreich in Wertgegenstände wie Wein, Whisky oder Kunst zu investieren?
Der Kaufvorgang an sich ist schnell abgeschlossen. Es gibt aber eine ganze Reihe von wichtigen Aspekten zu beachten. Die bereits angesprochene Liquidität: Manche Anlagen, wie seltene Kunstwerke oder Antiquitäten, können zwar wertvoll sein, aber es kann schwierig sein, schnell einen Käufer zu finden. Marktkenntnis: Dies umfasst Kenntnisse über Preisentwicklungen, seltene Exemplare, zukünftige Trends und die Faktoren, die den Marktwert beeinflussen. Risikobewertung: Jede Anlageklasse hat ihr eigenes Risikoprofil. Manche Wertgegenstände weisen eine eher konstante Preisentwicklung auf, andere sind hochvolatil.
Aufbewahrung und Versicherung: Berücksichtigen Sie die Kosten und Logistik für die sichere Lagerung und Versicherung der Wertgegenstände. Dies ist besonders wichtig bei physischen Anlagen wie Edelsteinen, Kunstwerken oder Antiquitäten. Langfristiges Potenzial: Denken Sie über das langfristige Wachstumspotenzial des Wertgegenstands nach. Einige Anlagen können über die Jahre an Wert gewinnen, während andere möglicherweise an Popularität verlieren. Diversifikation: Wie bei allen Investitionen ist es wichtig, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Setzen Sie nicht alles auf eine Anlageklasse, sondern verteilen Sie Ihr Risiko über verschiedene Anlagen.
Wie können Anleger den richtigen Zeitpunkt zum Kauf und Verkauf von Wertgegenständen bestimmen?
Das richtige Timing ist immer eine Herausforderung. Nicht umsonst verzichten Altmeister der Börse, wie z.B. Warren Buffett, fast gänzlich darauf und konzentrieren sich stattdessen auf eine fundamentale Analyse der Situation. Langfristig ist es aber sinnvoll, eine antizyklische Herangehensweise zu bevorzugen, also dann aktiv zu werden, wenn nicht jeder kaufen möchte. Gehen Sie davon aus, dass Sie einen hohen Preis für Wertgegenstände bezahlen, wenn diese gerade medial als ganz besondere Chance gepriesen werden. Bestenfalls investieren Sie über einen längeren Zeitraum in Form von gestaffelten Käufen, auch Tranchen genannt, um einen ordentlichen Durchschnittspreis zu erzielen. Kein Experte kennt die Preise von morgen, aber viele Experten werden Ihnen erklären können, wie der Preis gestern zustande kam.