Morgan Stanley krijgt een door OpenAI aangedreven assistent om werknemers te helpen
Morgan Stanley krijgt een door OpenAI aangedreven assistent om werknemers te helpen
Morgan Stanley gaat verder in de adoptie van kunstmatige intelligentie met een nieuwe assistent die naar verwachting duizenden uren zal besparen voor de financiële adviseurs van de bank.
De assistent, genaamd Debrief, is ontworpen om gedetailleerde verslagen van adviseursvergaderingen vast te leggen en automatisch concept-e-mails en samenvattingen van discussies te genereren.
De bank is van plan het programma begin juli uit te rollen naar haar ongeveer 15.000 adviseurs, wat een belangrijke stap betekent voor het gebruik van generatieve AI bij een groot Wall Street-bedrijf.
Verbeter de efficiëntie van adviseurs met OpenAI
Debrief, gebouwd met behulp van OpenAI’s GPT-4, zal de tijd die adviseurs besteden aan het maken van aantekeningen aanzienlijk verminderen. Traditioneel maken adviseurs of junior medewerkers aantekeningen tijdens klantgesprekken, een taak die Debrief nu efficiënter kan uitvoeren.
De assistent maakt gebruik van machinaal leren om uitgebreide aantekeningen te genereren die naar verluidt nauwkeuriger zijn dan de handmatig gemaakte notities.
De vermogensbeheerdivisie van Morgan Stanley voert jaarlijks ongeveer 1 miljoen Zoom-oproepen. Door het maken van aantekeningen te automatiseren, kan Debrief adviseurs naar schatting 30 minuten per vergadering besparen.
Door deze tijdsbesparing kunnen adviseurs zich meer concentreren op klantinteracties en minder op administratieve taken.
Toestemming en ethische overwegingen
Elke keer dat debrief wordt gebruikt, moeten cliënten ermee instemmen dat ze worden opgenomen. Toekomstige updates zullen het mogelijk maken dat de assistent tijdens persoonlijke vergaderingen op zakelijke apparaten kan worden gebruikt. Deze uitrol zal de productiviteitswinsten testen die worden beloofd door generatieve AI, die onlangs aanzienlijke grip heeft gekregen op Wall Street.
De in Houston gevestigde adviseur Don Whitehead, die de software heeft getest, merkte op dat adviseurs dankzij de AI-integratie beter aanwezig kunnen zijn tijdens vergaderingen, omdat ze zich niet langer hoeven te concentreren op het maken van aantekeningen.
Deze verandering zou de klantenservice kunnen verbeteren en mogelijk het beheerd vermogen van Morgan Stanley kunnen vergroten.
Potentiële impact op financiële adviseurs
De bredere visie voor AI bij Morgan Stanley omvat het creëren van een technologielaag die adviseurs helpt met verschillende taken, zoals het verzenden van voorstellen, het balanceren van portefeuilles en het genereren van rapporten. Deze kerntaken, die zullen worden geautomatiseerd, zijn universeel binnen het bedrijf, inclusief de handels- en bankdivisies.
Hoewel de adoptie van AI een aantal financiële banen zou kunnen verdringen, belooft het ook de winsten in de sector te vergroten. Citigroup meldt dat de adoptie van AI de winst van de industrie tegen 2028 met 170 miljard dollar zou kunnen verhogen.
Het proces bevindt zich echter nog in de beginfase en de impact op de lange termijn op de bedrijfsmodellen blijft onzeker.
McMillan, hoofd van de afdeling kunstmatige intelligentie bij Morgan Stanley, erkent het potentieel voor verstoring, maar ziet ook nieuwe kansen.
De behoefte aan snelle ingenieurs, die AI trainen om de gewenste resultaten te bereiken, groeit. Deze nieuwe rol is essentieel voor het verfijnen van AI-toepassingen zoals Debrief, zodat deze effectief presteren.
McMillan adviseert jongeren om een carrière als snelle ingenieur te beschouwen, waarbij hij de verschuiving in functierollen en vaardigheden benadrukt die nodig zijn op de zich ontwikkelende werkplek.
De Debrief van Morgan Stanley markeert een aanzienlijke vooruitgang in het gebruik van AI in de financiële dienstverlening. Door het maken van aantekeningen en andere administratieve taken te automatiseren, wil de assistent de productiviteit van adviseurs en de klantenservice verbeteren.
Terwijl de bank AI in haar activiteiten blijft integreren, zullen de langetermijneffecten op de efficiëntie en winstgevendheid nauwlettend in de gaten worden gehouden.